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Christopher Goh:搭建财富管理人才培养的国际平台
来源:中青网财经 2016/09/12 16:08:06
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导读: 而真正的财富管理从业者,需要构建全面系统的知识体系、理论框架,配以实务的指导和训练,这对现有从业者无疑是很大的挑战。客户的需求、市场的复杂等多重挑战面前,从业者要思考“现在的职位、现有的执照、已往的培训是否足够维持,足够应付这些巨大的挑战”,Chris强调。

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[导语]国际上对财富管理人才专业能力的评估标准是一系列指标,既有硬实力,也有软实力。一个好顾问一定是两种实力都强。

中国青年网9月11日电 财富管理业不仅是国外金融业发展最快速的领域,也正在成为中国金融业一颗耀眼的明星。由于它和老百姓口袋里的钱紧密相连,所以是人们普遍关注的焦点。

随着财富的快速积累,中国人对财富管理的需求变得空前巨大。波士顿咨询《中国私人银行2016》报告数据显示,截至2015年年底,中国的财富管理市场规模已达到113万亿元。

然而,当前全球财富管理市场处于快速变化之中。全球经济进入负利率时代,极大地影响着私人的财富保值、增值与传承。面对复杂的投资机会,很多人不懂怎么选择,也没有时间研究。

财富管理需求的增长与财富管理指导缺失之间存在着矛盾,产品和服务与财富管理人群之间得不到有效匹配。“理财师或者财富管理专家这种职业的存在便是因为这种矛盾的存在。”国际财富管理专家Christopher Goh(吴炳高)先生本月8日在CWMA(国际认证财富管理师)项目中国首期培训开班式上指出。

人才缺口在于软硬实力兼具者

相较于欧美财富管理市场已发展百年,作为新兴市场的中国,财富管理市场规模已非常可观,并仍有相当大的发展潜力。

当前中国财富管理市场巨大的需求面前,人才的供给不足是行业发展面临的重要问题。国内行业的普遍共识是,财富管理人才,尤其是高端人才匮乏与行业发展不相适应。行业的专业化发展亟待大量专业人才的支持,他们需要具备系统化的知识体系,同时结合实务经验。

“正是看到并理解人才对行业的重要意义,国际金融专业人士协会(ISOFP)选择在这样得时点上把人才培养的国际经验引入中国,希望为中国的理财师带来国际视野,通过国际标准和认证推动中国财富管理行业的专业化发展和人才建设。”ISOFP中国区首席代表孙英女士在接受采访时指出。

孙英介绍说:“与国内很多时候仅凭证书来评价一个人的能力水平不同,国际上评估一个人的专业能力的标准是非常详细的一系列指标,可以归纳成两个方面——硬实力与软实力。

“对于财富管理专业人士来说,硬实力是指我们常说的投资分析,对产品的理解深度,比如基金、债券、衍生品、期货等,你对这些产品所有了解的程度,是有技术指标的。这部分实力需要持续学习。软实力则侧重指做好顾问工作所需要的沟通技巧、咨询的整套方法、更深刻理解客户的需求,以及资源的整合能力。” 孙英介绍道,“一个好顾问一定是硬实力和软实力两者都强。”

挑战考验“全面视角”与“实务训练”

据不完全统计,国内金融营销的从业者人数超过400万,主要集中在银行、信托、保险、基金、证券等金融机构及第三方理财机构中。传统的分业经营,限制他们在各自的领域内有所专长,而上升到财富管理层面,则面临转型发展。

而真正的财富管理从业者,需要构建全面系统的知识体系、理论框架,配以实务的指导和训练,这对现有从业者无疑是很大的挑战。

客户的需求、市场的复杂等多重挑战面前,从业者要思考“现在的职位、现有的执照、已往的培训是否足够维持,足够应付这些巨大的挑战”,Chris强调。

ISOFP财富管理中国分会执行秘书长于永超先生认为,理财规划与财富管理在概念和方法上都存在差异。国内目前已有的一些理财认证培训多偏重微观的、具体的财务规划层面。

然而,“财富管理要考虑客户生活中各方面的财富问题,涉及财富的积累、安全、传承,家庭的稳定,生活的和谐幸福,更多的是一种人生的呵护,因此需要更高、更广的视角,财富管理师为客户提供的不仅是财务、投资的建议,而是综合的、全面的方案。”于永超指出。

国际证书,只是一个开始

今天,中国越来越融入国际社会,客户开始走向国际,因此财富管理从业者要倾听国际声音,借鉴国际先进经验。

“CWMA项目的课程设置依据了国际化培训的科学课程体系,其第一课就是引导学员关注了解全球财富管理市场的趋势。了解大的经济背景及其对财富管理的影响,可以帮助学员站在更高的视角理解财富。”Chris说。

孙英补充说:“我们希望引导学员,在思维方式上获得突破。集中学习,然后获得证书,这不是目标,而是财富管理学习的开始。课堂讲授主要是给予学员一个客观的第三方的视野,不是只关注流行的热门产品,什么好销就去推销什么,而是要冷静思考,能够站在客户立场设计合理方案和建议。”

“只有将知识与信息消化才能转换成技术,进一步将技术应用到实际中才能变成财富管理师的经验和能力。”于永超强调,“CWMA课程着重知识的消化吸收,突出实操,因此在教学上采取了互动式教学方法,讲师引导学员进行案例分析、分组讨论、角色演练。而且,鼓励学员完成课堂学习之后,在实践中持续学习,协会会提供继续教育,不断为学员的发展提供支持。”

据了解,ISOFP协会在国际上与相关机构开展了广泛的合作,如AACSB(国际高等商学院协会)和ACBSP(美国商学院联盟),注重学术精神,拥有国际化的专家资源平台和学员交流平台。

在国内,ISOFP财富管理中国分会目前已与北京市财富管理行业协会开展了合作,未来会进一步与不同类型的行业组织建立合作,加强交流,实现优势互补。

原标题:Christopher Goh:搭建财富管理人才培养的国际平台

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