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汪静波:迎接私人财富管理行业面临的挑战
来源:中国经济网 2016/12/02 14:22:51
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导读: 诺亚也在持续构建9大核心能力:深度覆盖能力、风控能力、资产定价能力、产品创新能力、行业理解能力、直投能力、投后管理能力、系统运营能力、团队管理能力。为了更好的服务诺亚的头部客户,我们和一些黑卡客户分享了优秀的股权投资机会,也在家族财富传承的服务上做了更多布

中国私人财富管理行业正在面临四面八方的挑战。最大的挑战来自机构投资者。当个人投资者仍然待在舒适区(刚性兑付)中不愿走出来的时候,机构客户正在崛起。保险、政府引导基金等机构投资者逐渐成为主力军。截止2015年12月,政府引导基金规模已经超过2万亿;2015年,保险资金共参与32起PE投资事件,投资金额超过千亿。

从诺亚的内部数据上,也再次印证了机构投资者比例的上升。2016年第三季度,诺亚服务的高净值客户数同比增长了47%,千万投资额以上的客户数上升10%,机构客户占比上升7%。有机构预测,中国的机构可投资资产到2018年将上升至11万亿美元。

与个人客户相比,机构客户的优势是显而易见的:资金规模大、对风险的理解力更高、投资风格更加稳健,沟通成本较低。

然而,为个人客户提供机构一样的服务,一直是诺亚的初心和选择,至今未变。诺亚在财富管理领域,正在持续开展行动应对市场的变化:

在产品设计方面,从维护客户利益角度出发,我们在二级市场、并购夹层基金、房地产、不良资产等领域,都有创新和突破。我们一方面拓宽产品线满足客户需求,另一方面也在加强自我学习,让自己站在市场的最前沿预测未来。

诺亚也在持续构建9大核心能力:深度覆盖能力、风控能力、资产定价能力、产品创新能力、行业理解能力、直投能力、投后管理能力、系统运营能力、团队管理能力。

时代的变迁要求投资逃离舒适圈,如果固守思想,停留在过去简单“期限+收益率+刚性兑付”的模式,终将不能前进。冒着一定的风险,对未知的好奇和勇气战胜现时的舒适,走出舒适圈,才会有新的未来。

投资是一个极具头部效应的事情。少数的一批最好的公司带来绝大多数回报,而少数的最好的基金又掌握着这些稀缺的好公司。根据硅谷的统计,两千个VC项目,扣除前面8个,后面1992个不赚钱。

同时,投资也是一个具有极强马太效应的事情。一级市场管理人业绩延续性很强,合作伙伴、人脉、资源、经验、判断力等,会形成基金的正向回路,具有自我强化功能。目前,诺亚已经和私募股权行业前20%的最优秀基金进行深度合作。

技术进步,每个行业都会被重新定义。诺亚将和优秀的基金站在一起,共同为投资人带来行业更迭的红利。

为了更好的服务诺亚的头部客户,我们和一些黑卡客户分享了优秀的股权投资机会,也在家族财富传承的服务上做了更多布局。

今年三季度,红杉投资了歌斐资产的股权,红杉在家族财富传承领域做得非常好,中国很多大型家族企业都是红杉的客户。我们在家族财富传承领域和国际最优秀的机构合作,希望通过和他们的合作,带给客户更全面、更专业的服务。

2016年,我们通过诺亚CARE的幸福课程和以诺教育的全球游学,和8000位诺亚客户进行沉浸式沟通和共同学习。以诺教育是诺亚财富的高端教育品牌,课程体系涵盖了金融投资、商业管理、创智创新、亲子教育、品质生活、情感关系、心灵成长等各个方面,其中财富学堂、PE研习社、沃顿家族传承、以色列创新与文化之旅、硅谷颠覆式创新游学、以诺动力等已经成为以诺教育的明星课程,深受投资者的欢迎。

我们始终相信,和客户共同成长,是我们兑现陪伴客户富过三代承诺的重要途径之一。            

原标题:汪静波:迎接私人财富管理行业面临的挑战

责编:海时孝 (如涉版权请联系banquan@haijiangzx.com  转载请注明海疆在线)

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